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JPモルガン・チェース(J.P.Morgan)の株価・見通し・決算情報

JPモルガン・チェース(J.P.Morgan)とは

JPモルガン 株価 見通し
JPモルガン(J.P.Morgan)は、2000年に投資銀行のJPモルガンとチェース・マンハッタン銀行と合併して誕生した金融機関です。
モルガン・スタンレーとは元々同じ企業でしたが、1933年に成立したグラス・スティーガル法によって分離しました。
世界中で事業を展開しており、日本でも”JPモルガン証券”と”JPモルガン・チェース銀行”、”JPモルガン・アセット・マネジメント”の3社が事業を展開しています。


2004年、JPモルガンは”バンク・ワン”と合併しました。
現在のCEOのジェイミー・ダイモン氏は、当時バンク・ワンのCEOでした。
2008年には”ベア・スターンズ”や”ワシントン・ミューチュアル”の大部分の事業を買収して、大きく事業を拡大させました。


JPモルガンの初期の歴史は、モルガン家の歴史です。
モルガン家は、南北戦争では北部、普仏戦争ではフランス向けに資金を調達して大きく儲けました。
その後も、エジソンが代表をつとめるGE社の設立やUSスチールの設立を通して、米国に大きな貢献をしてきました。
ジョン・モルガン氏が死去した際に、ウォール街は半旗をかかげて功績に敬意を示しました。

JPモルガンのCEOはジェームズ・ダイモン氏です。
ダイモン氏は、2000年に”バンク・ワン”のCEOになりました。
2004年にJPモルガンとバンク・ワンが合併したため、JPモルガンのCOOになり、2005年にはJPモルガンのCEOに就任しました。
現在までCEOを続けており、米国の金融業界を代表する経営者の1人です。

2017年10月、JPモルガンは「フィン・バイ・チェース」というスマホアプリを発表しました。
「フィン・バイ・チェース」では、口座開設や小切手だけでなく、家計簿機能や一定額を貯蓄に回す機能のあるネット銀行のようなサービスです。
出費の感想を絵文字い表すことができるため、若者世代を取り込む工夫がみえます。
アメリカの金融業会では、急速にデジタル化をすすめているようですね。


JPモルガンは、無料で株式取引ができるアプリも提供しています。
このアプリでは最初の1年間に100回の取引を無料でおこなうことができます。
JPモルガンへの預入資産が15,000ドルを超えると、2年目以降も100回の取引が無料となります。
さらに預入資産が10万ドルを超える顧客には、無制限で手数料が無料になります。
米国では、株取引を手数料無料にしている証券会社は他にもあります。
例えば、「Robinhood」は、手数料なしで株の取引ができるアプリです。
今後、株の取引は”無料でできる”のが当然になりそうですね。

直近の決算

2019年10月15日(火)の寄付き前、JPモルガンが2019年第3四半期の決算を発表しました。

売上高
…293億41百万ドル(前年同期比7.6%増)
純利益
…90億80百万ドル(前年同期比8.4%増)
EPS
…2.68ドル

市場予想は、売上高284億90百万ドル EPS 2.45ドルだったので、予想を上回る内容でした。
債券トレーディング収入が25%増となったことが好感されています。
決算を受けて、株価は+3.01%で引けています。
JPモルガン 米国株 決算

直近の株価

直近1年間の株価パフォーマンスをS&P500と比較しました(2019/10/15 終値)。
JPモルガン株価:+10.4%
S&P500指数:+6.6%
JPモルガン 米国株 株価チャート
(青色:JPモルガン赤色:S&P500)

事業別の売上高

事業別の売上高はこちらです(2017年通期)。

利息収入 500億97百万ドル
利息収入以外 495億27百万ドル

利息以外の収入はこちらです(2017年通期)。

投資銀行手数料 72億48百万ドル
自己売買 113億47百万ドル
貸付やデポジットに関連した手数料 59億33百万ドル
資産運用管理の手数料 153億77百万ドル
有価証券の利益 -66百万ドル
モーゲージ関係の収入 16億16百万ドル
カード収入 44億33百万ドル
その他収入 36億39百万ドル


JPモルガン(JP Morgan Chase) 決算
有価証券の利益(Securities gains)はマイナスのため、考慮していません。

地域別売上高

地域別売上高はこちらです(2017年通期)。

北アメリカ 773億99百万ドル
欧州/中東/アフリカ 144億26百万ドル
アジア/太平洋 58億5百万ドル
ラテンアメリカ/カリブ諸国 19億94百万ドル

JPモルガン(JP Morgan Chase) 決算

決算

JPモルガン(JP Morgan Chase) 決算

今回のまとめ


今回の記事のポイントは、こちらです。

JPモルガンは、米国の時価総額ベースで最大の金融機関
CEOのジェイミー・ダイモン氏は金融業界のカリスマ
ブランド力のある金融機関
もともとモルガンスタンレーとは同じ企業だが、分離した

JPモルガンは、米国の時価総額No.1の金融機関です。
2008年の金融危機時に、M&Aをして上手く事業を拡大してきました。
米国の金融機関の中でもブランド力の高い銀行なので、金利が上昇すれば業績も期待できそうですね。

関連資料

JPモルガン:『公式HP』
JPモルガン:『Annual Report』

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過去の決算

2019年第2四半期の決算

2019年7月16日(火)の寄付き前、JPモルガンが2019年第2四半期の決算を発表しました。

売上高
…288億32百万ドル(前年同期比3.9%増)
純利益
…96億52百万ドル(前年同期比16.1%増)
EPS
…2.59ドル

トレーディング収入はイマイチでしたが、個人向け融資事業が堅調に伸びています。
決算を受けて、株価は+1.07%で引けました。

2019年第1四半期の決算

2019年4月12日(金)の寄付き前、JPモルガンが2019年第1四半期の決算を発表しました。

売上高
…291億23百万ドル(前年同期比4.4%増)
純利益
…91億79百万ドル(前年同期比5.4%増)
EPS
…2.65ドル

市場予想は、売上高284億80百万ドル EPS 2.35ドルだったので、予想を上回る内容でした。
トレーディング収益は軟調でしたが、利上げによって金利収入が増加しています。
好調な決算を受けて、株価は+4.69%で引けました。

2018年度第4四半期の決算(2019/01/16 更新)

2019年1月15日(火)の寄付き前、JPモルガンが2018年度第4四半期の決算を発表しました。

売上高
…261億9百万ドル(前年同期比6.8%増)
純利益
…70億66百万ドル(前年同期比67.0%増)
EPS
…1.98ドル

市場予想は 売上高269億ドル EPS 2.21ドルだったので、予想を下回る内容でした。
特に債券トレーディング収入が前年同期比%の減少となったことが足を引っ張りました。
決算を受けて、株価は+0.73%で引けています。
JPモルガン 決算

2018年第3四半期の決算(2018/10/13 更新)

昨晩の寄付き前、JPモルガンが第3四半期の決算を発表しました。

売上高 272億60百万ドル(前年同期比6.6%増)
純利益 83億80百万ドル(前年同期比24.5%増)
EPS 2.34ドル

市場予想は 売上高275億ドル EPS 2.25ドルだったので、まちまちの決算内容でした。
決算を受けて、株価は-1.09%で引けました。
JPモルガン 決算

2018年第2四半期の決算(2018/07/14 更新)

昨晩、JPモルガンは第2四半期の決算を発表しました。

売上高 277億5,300万ドル(前期比7.9%増)
純利益 83億1,600万ドル(前期比18.3%増)
EPS 2.29ドル

市場予想では、売上高273億60百万ドル EPS2.22ドルだったため、市場予想を上回る良い内容の決算でした。
好決算でしたが、『利益確定』で売られたため、結局-0.46%で引けています。
JPモルガン(JP Morgan Chase) 決算

2018年第1四半期の決算(2018/04/14 更新)

昨晩の寄付き前、JPモルガンは第1四半期の決算を発表しました。

売上高 279億700万ドル(前年同期比11.9%増)
純利益 87億1,200万ドル(前年同期比35.1%増)
EPS 2.37ドル

純利益は過去最高でした。
年末に成立した税制改革法のおかげで、業績には大きくプラスでした。
JPモルガン(JP Morgan Chase) 決算