JPモルガン・チェース(J.P.Morgan)の株価・見通し・決算情報

JPモルガン・チェース(J.P.Morgan)

JPモルガン(J.P.Morgan)は、2000年に投資銀行のJPモルガンとチェース・マンハッタン銀行と合併して誕生した金融機関です。
モルガン・スタンレーとは元々同じ企業でしたが、1933年に成立したグラス・スティーガル法によって分離しました。
世界中で事業を展開しており、日本でも”JPモルガン証券”と”JPモルガン・チェース銀行”、”JPモルガン・アセット・マネジメント”の3社が事業を展開しています。

2004年、JPモルガンは”バンク・ワン”と合併しました。
現在のCEOのジェイミー・ダイモン氏は、当時バンク・ワンのCEOでした。
2008年には”ベア・スターンズ”や”ワシントン・ミューチュアル”の大部分の事業を買収して、大きく事業を拡大させました。

JPモルガンの初期の歴史は、モルガン家の歴史です。
モルガン家は、南北戦争では北部、普仏戦争ではフランス向けに資金を調達して大きく儲けました。
その後も、エジソンが代表をつとめるGE社の設立やUSスチールの設立を通して、米国に大きな貢献をしてきました。
ジョン・モルガン氏が死去した際に、ウォール街は半旗をかかげて功績に敬意を示しました。

ビットコイン下げとまらず、前日のダイモン氏の「詐欺」発言で https://t.co/7esGQ1QvlE pic.twitter.com/dFxiR0FhTE

— ロイター (@ReutersJapan) September 14, 2017

JPモルガンのCEOはジェームズ・ダイモン氏です。
ダイモン氏は、2000年に”バンク・ワン”のCEOになりました。
2004年にJPモルガンとバンク・ワンが合併したため、JPモルガンのCOOになり、2005年にはJPモルガンのCEOに就任しました。
現在までCEOを続けており、米国の金融業界を代表する経営者の1人です。

2017年10月、JPモルガンは「フィン・バイ・チェース」というスマホアプリを発表しました。
「フィン・バイ・チェース」では、口座開設や小切手だけでなく、家計簿機能や一定額を貯蓄に回す機能のあるネット銀行のようなサービスです。
出費の感想を絵文字い表すことができるため、若者世代を取り込む工夫がみえます。
アメリカの金融業会では、急速にデジタル化をすすめているようですね。

JPモルガンは、無料で株式取引ができるアプリも提供しています。
このアプリでは最初の1年間に100回の取引を無料でおこなうことができます。
JPモルガンへの預入資産が15,000ドルを超えると、2年目以降も100回の取引が無料となります。
さらに預入資産が10万ドルを超える顧客には、無制限で手数料が無料になります。
米国では、株取引を手数料無料にしている証券会社は他にもあります。
例えば、「Robinhood」は、手数料なしで株の取引ができるアプリです。
今後、株の取引は”無料でできる”のが当然になりそうですね。

直近の決算

2021年10月13日(水)の寄付き前、JPモルガン・チェースが2021年第3四半期の決算を発表しました。

市場予想では、売上高297億60百万ドル EPS 3.0ドルだったので、まちまちでした。
決算を受けて、株価は -2.64％で引けました。

直近の株価

直近1年間の株価はこちらです(2021年10月22日終値)。
JPモルガン株価：＋65.5％
S＆P500指数：＋31.3％

直近5年間の株価はこちらです(2021年10月22日終値)。
JPモルガン株価：＋150.8％
S＆P500指数：＋112.5％

事業別の売上高

事業別の売上高はこちらです(2017年通期)。

利息以外の収入はこちらです(2017年通期)。

有価証券の利益(Securities gains)はマイナスのため、考慮していません。

地域別売上高

地域別売上高はこちらです(2017年通期)。

決算

今回のまとめ

今回の記事のポイントは、こちらです。

JPモルガンは、米国の時価総額No.1の金融機関です。
2008年の金融危機時に、M＆Aをして上手く事業を拡大してきました。
米国の金融機関の中でもブランド力の高い銀行なので、金利が上昇すれば業績も期待できそうですね。

関連資料

JPモルガン:『公式HP』
JPモルガン:『Annual Report』

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過去の決算

2021年第2四半期の決算

2021年07月13日(火)の寄り付き前、JPモルガン・チェースが2021年第2四半期の決算を発表しました。

市場予想では、売上高299億60百万ドル EPS 3.2ドルだったので、予想を上回る内容でした。
決算を受けて、株価は -1.49%下落しました。

2021年第1四半期の決算

2021年04月14日(水)の寄付き前、JPモルガン・チェースが2021年第1四半期の決算を発表しました。

市場予想では、売上高305億20百万ドル EPS 3.1ドルだったので、予想を上回る内容でした。
過去最高の純利益でしたが、商業銀行部門が減収だったことが嫌気され、利益確定されました。
決算を受けて、株価はマイナス1.87％で引けました。

2020年第4四半期の決算

2021年01月15日(金)の寄付き前、JPモルガンが2020年第4四半期の決算を発表しました。

市場予想では、売上高287億ドル EPS 2.62ドルだったので、予想を上回る内容でした。
決算を受けて、株価はマイナス1.79％で引けました。

2020年第3四半期の決算

2020年10月13日(火)の寄付き前、JPモルガン・チェースが2020年第3四半期の決算を発表しました。

市場予想では、売上高282億90百万ドル EPS 2.23ドルだったので、予想を上回る内容でした。
決算を受けて、株価はマイナス1.62％で引けました。

2020年第2四半期の決算

2020年7月14日(火)の寄付き前、JPモルガンが2020年第2四半期の決算を発表しました。

市場予想では、売上高302億90百万ドル EPS 1.04ドルだったので、予想を上回る内容でした。
決算を受けて、株価は＋0.57％で引けました。

2020年第1四半期の決算

4月14日(火)の寄付き前、JPモルガンが2020年第1四半期の決算を発表しました。

市場予想では、売上高296億70百万ドル EPS 1.84ドルだったので、予想を下回る内容でした。
決算を受けて、株価は-2.74％で引けました。

2019年第4四半期の決算

2020年1月14日(火)の寄付き前、JPモルガンが2019年第4四半期の決算を発表しました。

2019年第3四半期の決算

2019年10月15日(火)の寄付き前、JPモルガンが2019年第3四半期の決算を発表しました。

市場予想は、売上高284億90百万ドル EPS 2.45ドルだったので、予想を上回る内容でした。
債券トレーディング収入が25％増となったことが好感されています。
決算を受けて、株価は＋3.01％で引けています。

2019年第2四半期の決算

2019年7月16日(火)の寄付き前、JPモルガンが2019年第2四半期の決算を発表しました。

トレーディング収入はイマイチでしたが、個人向け融資事業が堅調に伸びています。
決算を受けて、株価は＋1.07％で引けました。

2019年第1四半期の決算

2019年4月12日(金)の寄付き前、JPモルガンが2019年第1四半期の決算を発表しました。

市場予想は、売上高284億80百万ドル EPS 2.35ドルだったので、予想を上回る内容でした。
トレーディング収益は軟調でしたが、利上げによって金利収入が増加しています。
好調な決算を受けて、株価は＋4.69％で引けました。

2018年度第4四半期の決算(2019/01/16 更新)

2019年1月15日(火)の寄付き前、JPモルガンが2018年度第4四半期の決算を発表しました。

市場予想は 売上高269億ドル EPS 2.21ドルだったので、予想を下回る内容でした。
特に債券トレーディング収入が前年同期比％の減少となったことが足を引っ張りました。
決算を受けて、株価は＋0.73％で引けています。

2018年第3四半期の決算(2018/10/13 更新)

昨晩の寄付き前、JPモルガンが第3四半期の決算を発表しました。

市場予想は 売上高275億ドル EPS 2.25ドルだったので、まちまちの決算内容でした。
決算を受けて、株価は-1.09％で引けました。

2018年第2四半期の決算(2018/07/14 更新)

昨晩、ＪＰモルガンは第2四半期の決算を発表しました。

市場予想では、売上高273億60百万ドル EPS2.22ドルだったため、市場予想を上回る良い内容の決算でした。
好決算でしたが、『利益確定』で売られたため、結局-0.46%で引けています。

2018年第1四半期の決算(2018/04/14 更新)

昨晩の寄付き前、JPモルガンは第1四半期の決算を発表しました。

純利益は過去最高でした。
年末に成立した税制改革法のおかげで、業績には大きくプラスでした。